การให้บริการกับลูกค้าที่แยกทางกัน

“งานยากที่ต้องจัดการคือ การดูแลลูกค้าที่กำลังแยกทางกันครับ ทั้งเครียด ทั้งกดดัน แถมมีสิทธิ์ที่ลูกค้าจะตีจากเราสูงมากหากมีอารมณ์เข้าเกี่ยวข้อง…”

ในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนประกันชีวิต
ช่วงเวลาที่ยากลำบากมันมีเราเข้าไปเกี่ยวข้องเสมอ
ไม่ว่าจะเป็นเรื่องของการเปลี่ยนแปลงผู้รับผลประโยชน์หรือปรับแผนประกันต่างๆ

วิธีการที่นักวางแผนการเงินสามารถประสบความสำเร็จได้ในการบริการลูกค้าคู่ที่กำลังหย่าร้างคือ

1. อย่าเลือกข้าง:
ให้นัดคุยกับทั้งคู่โดยแยกคุยทีละคน และให้ลุกค้าพูดกันอย่างเปิดอกเพื่อให้เก็บข้อมูลให้ได้มากที่สุด สิ่งเดียวที่ห้ามทำเด็ดขาดคือการเปิดเผยเรื่องราวของอีกฝ่ายให้กันและกันทราบ

2. อย่ากลัวที่จะพูดแรง
ขอให้ทั้งสองฝ่ายพูดกันอย่างเป็นผู้ใหญ่ ตำหนิบ้างหากลูกค้าเอาอารมณ์เป็นที่ตั้งมากกว่าผลประโยชน์ของทายาท มันอาจจะทำให้ทั้งสองฝ่ายโกรธนักวางแผนการเงิน แต่เชื่อเถอะค่ะว่าพวกเรารู้ดีว่าคุณคือคนที่ไว้ใจได้ เมื่อเวลาผ่านไปพวกเขาจะกลับมาเป็นลูกค้าคุณอีกครั้ง

3. ตรวจสอบใบรับรอง
ตรวจสอบในสำคัญการหย่าอีกครั้ง เพราะนั่นจะมีผลต่อการปกป้องทรัพย์สินของลูกค้า

4. ทำใจไว้ล่วงหน้าว่าอาจจะมีลูกค้าบางคนเลิกใช้บริการ
คู่สมรสบางคนบางจะเลิกใช้บริการ แต่ก็สามารถกลับมาได้อีกหลายปีต่อมา ในช่วงเวลาที่ตึงเครียดมากๆ พวกเขาอาจจะเลิกใช้บริการเพราะคิดว่ามีที่อื่นที่ดีกว่า แต่โปรดมั่นใจในจุดยืนของนักวางแผนการเงิน เพราะมันคือสิ่งเดียวที่ลูกค้ามองเห็นว่าความชัดเจนนี้ทำให้คุณยังทำอาชีพนี้อยู่

5. ยอมรับในผลกระทบที่จะเกิดกับเรา
อาจจะมีการจิกกัด ทับถม หรือมีสงครามประสาทให้ได้ทราบเป็นระยะ ต้องรู้จักปล่อยวาง และยึดมั่นในหลักวิชาชีพ ว่าเรากำลังทำให้เขาตระหนักถึงความสำคัญของการวางแผนการเงิน จะเป็นการสร้างสัมพันธภาพที่ดีในระยะยาวและนี่คือสิ่งที่จะทำให้เขามีแนวโน้มที่จะเป็นลูกค้าเราต่อไป

#Service