ทำไมต้องสรุปกรมธรรม์
- ลูกค้าจะได้รู้ว่าตนมีสวัสดิการ ความคุ้มครองเท่าไหร่ เบิกอะไรได้บ้าง
- ลูกค้าจะได้รู้ว่าตนจะได้รับเงินคืนปีใดบ้าง
- ลูกค้าจะได้รู้ว่าต้องจ่ายเบี้ยเดือนไหนบ้าง
สร้างทัศนคติที่ถูกต้องเพื่อเปิดใจลูกค้า
- ค่ารักษาพยาบาลแพงขึ้น ลูกค้าต้องมีสวัสดิการมากพอ
- ต้องสร้างความเชื่อว่า ไม่มีใครมีประกันชีวิตที่มากพอ
- ไม่มีใครรู้ข้อมูลกรมธรรม์ดีเท่าตัวแทนประกัน หากลูกค้าดูเองอาจเกิดความผิดพลาดได้
- ตรวจสอบกรมธรรม์สม่ำเสมอ หากจำเป็นต้องใช้ สวัสดิการอาจมีไม่มากพอและซื้อเพิ่มไม่ทัน
ข้อมูลกรมธรรม์ที่ต้องนำกลับมาสรุปให้ลูกค้า
- ชื่อ-สกุลผู้เอาประกัน เพศ อายุ วันเดือนปีเกิด เลขที่บัตรประชาชน
- จำนวนเงินเอาประกันภัย
- ชื่อแบบประกัน เงื่อนไขสัญญา
- เลขที่กรมธรรม์
- วันที่เริ่มต้นและวันครบรอบการจ่าย
- วันที่อนุมัติทำสัญญาประกันภัย
- วันครบกำหนดสัญญา
- ตารางสรุปผลประโยชน์และตารางเบี้ยประกัน
- รายละเอียดเงื่อนไขความคุ้มครองเกี่ยวกับสัญญาเพิ่มเติม
- ชื่อผู้รับผลประโยชน์
- ชื่อตัวแทนบริการ ชื่อหน่วย ทุกบริษัท
- เอกสารแนบท้าย
- ประวัติสุขภาพของผู้เอาประกัน
Comments