นักวางแผนการเงินกับการวางแผนให้กลุ่ม Sandwich Generation

February 13, 2020 Ooy

Category: Uncategorized

จากการสำรวจของPew Research Center, USA

กลุ่ม Sandwich คือกลุ่มคนอเมริกันที่มีช่วงอายุ40-59ปี
ซึ่ง 47% มีทั้งพ่อแม่ที่อายุ 65 ปีขึ้นไปและยังคงต้องดูแลให้การสนับสนุนการศึกษาลูก

ภาพนี้ไม่น่าจะต่างจากประเทศไทยมากนัก
เพราะประเทศอื่นๆในเอเชียกลุ่มSandwich นี้
ก็แก้ปัญหาโดย…

การทำงานหนักเพิ่มขึ้น
การออมเงิน
หรือการลดต้นทุนค่าใช้จ่ายครัวเรือน

ในฐานะนักวางแผนการเงิน
สิ่งที่ควรแนะนำกับกลุ่มSandwich คือ

1. ทบทวนให้ทุกท่านเข้าใจสถานการณ์ที่ตรงกัน
ทั้งในเรื่องค่าใช้จ่ายครัวเรือนและการวางแผนต่างๆ

2. กระตุ้นให้ลูกค้าเข้าใจตนเอง
ในฐานะที่เขาคือกำลังหลัก ต้องไม่ลืมดูแลสุขภาพ

3. ทำงานเชิงรุกในทุกทางที่ทำได้
วางแผนรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องในกรณีฉุกเฉินที่อาจเกิดขึ้นกับคนในครอบครัว

4. ทบทวนเป้าหมายบ่อยๆ
เพราะทั้ง3 รุ่นมีอายุมากขึ้น ฐานะการเงินและสุขภาพเปลี่ยนแปลงไปอย่าลืมวางแผนให้เหมาะกับกลุ่มเป้าหมายและการเปลี่ยนแปลง

5. จงเข้าใจความรู้สึก
เล่าประสบการณ์ต่างๆให้ลูกค้าฟัง เพื่อชี้ให้เห็นถึงความเร่งด่วนและแสดงให้เห็นว่าเราในฐานะนักวางแผนการเงิน…
“เราช่วยลูกค้าได้”

อ้างอิง : Round the Table 2018, July

ด้วยรัก
ทีมงานอยากเป็นนักวางแผนการเงิน